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為建立健全融資擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管體系，加強(qiáng)分類監(jiān)管，促進(jìn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，近日，廣東省地方金融監(jiān)管局印發(fā)《廣東省融資擔(dān)保公司監(jiān)管評級指引（試行）》，并部署開展2020年度全省融資擔(dān)保公司監(jiān)管評級工作。

《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》明確要求“監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)融資擔(dān)保公司的經(jīng)營規(guī)模、主要服務(wù)對象、內(nèi)部管理水平、風(fēng)險狀況等，對融資擔(dān)保公司實施分類監(jiān)督管理”。自《條例》頒布以來，我省以換發(fā)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證為抓手，組織開展融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)清理排查，嚴(yán)控機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入資質(zhì)，嚴(yán)把合規(guī)經(jīng)營關(guān)口，行業(yè)經(jīng)營環(huán)境持續(xù)優(yōu)化，夯實了監(jiān)管評級的實踐基礎(chǔ)。

《指引》共五章二十一條，主要包括總則、評級內(nèi)容和評級方法、評級操作規(guī)程、評級結(jié)果運用、附則等五部分，從總體上對融資擔(dān)保公司監(jiān)管評級工作作出安排。一是設(shè)定了評級指標(biāo)內(nèi)容，評級指標(biāo)體系由定量和定性兩類評級指標(biāo)組成，包括合規(guī)情況、公司治理與運營能力、社會效益、外部監(jiān)督、限制性調(diào)整項目等5個一級指標(biāo)，12個二級指標(biāo)，47個三級指標(biāo)。二是明確了監(jiān)管評級操作規(guī)程。融資擔(dān)保公司監(jiān)管評級分為機(jī)構(gòu)自評、地市金融監(jiān)管部門復(fù)核、反饋監(jiān)管評級結(jié)果、省地方金融監(jiān)管局綜合評定、檔案歸集等環(huán)節(jié)。三是強(qiáng)化了監(jiān)管評級結(jié)果運用。監(jiān)管評級得分對應(yīng)分為A、B、C、D、E五個等級，A級為最高級，E級為最低級，級數(shù)越低越表明需要監(jiān)管關(guān)注。融資擔(dān)保公司的監(jiān)管評級結(jié)果是衡量公司經(jīng)營狀況、風(fēng)險程度和風(fēng)險管理能力，制定監(jiān)管規(guī)劃、配置監(jiān)管資源、采取監(jiān)管措施和行動的重要依據(jù)。監(jiān)管部門對評級良好的機(jī)構(gòu)，將視情況給予創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點等優(yōu)惠措施；對于評級較差的機(jī)構(gòu)，加大檢查頻率，一旦發(fā)現(xiàn)違規(guī)，依法進(jìn)行處罰。

《指引》的發(fā)布和實施，進(jìn)一步完善了我省地方金融組織監(jiān)管規(guī)制，為強(qiáng)化分類監(jiān)管提供了制度支撐，有利于提升融資擔(dān)保公司監(jiān)管效能，持續(xù)提高服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。

目前，全省2020年度融資擔(dān)保公司監(jiān)管評級工作正在有序進(jìn)行。此次監(jiān)管評級為我省融資擔(dān)保行業(yè)的首次評級，是對全省融資擔(dān)保公司的一次全面“體檢”。廣東省地方金融監(jiān)管局將繼續(xù)秉持“促發(fā)展、嚴(yán)監(jiān)管、防風(fēng)險”三位一體的監(jiān)管思路，全面評估融資擔(dān)保公司的經(jīng)營管理與風(fēng)險狀況，合理配置監(jiān)管資源，實現(xiàn)分級分類監(jiān)管，促進(jìn)全省融資擔(dān)保公司聚焦主業(yè)、可持續(xù)健康發(fā)展。